Kita dah study pasal comparison antara pinjaman ASB dengan beli rumah.. tapi, taukah kita sebenarnya ada cara untuk maksimumkan kita punye return of investment lagi. Ok.. jom kita calculate, tapi instead of kita bandingkan beli rumah dengan ASB, kita combine dua2.
So kita ambil kes pertama balik,
Case 1
Beli rumah berharga rm 100,000
Kos2 yang terlibat
Deposit 10% =rm10,000 (bayar lump sum)
Lawyer±rm3000
Repair (cat, minor repair) ±rm 300
Total start up = ± rm13,300
Maintainance bulanan- loan bank 450 + maintainance rm 100 = rm 550
Sewa bulanan rm 700 (kalau tak furnish)
Cash flow +rm150
Kali nie dengan positive cash flow rm 150 tu kita buat pinjaman asb maybank, nie boleh melayakkan kita untuk pinjam lebih kurang rm 30,000
So akhir tahun kita akan dapat 30000x7.5%=rm2250!
Compare kalau kita masukkan katakan rm160 dalam asb tiap2 bulan, pada dividen 7.5% kita akan dapat rm1998. So keuntungan dalam rm 250.
Anyway.. korang kene kira betul2 balik, sebab pengiraan nie Cuma anggaran aje...
tapi konsepnya kat sini ialah kita gunakan balik hasil cashflow sewa rumah untuk create untung melalui pinjaman asb.
Any idea nak manipulate lagi?
No comments:
Post a Comment